Правовое регулирование биржевой и аукционной торговли

Введение

Глава 1. Биржевая и аукционная торговля в Российском праве

1.1 Нормативно-правовое регулирование

1.2 Понятие биржевой торговли и понятие аукционной торговли. Сравнение. Участники биржевой и аукционной торговли

Глава 2. Особенности отдельных видов биржевой торговли

2.1 Товарные биржи, фьючерсная торговля

2.2 Фондовые биржи

2.3 Валютные биржи

Глава 3. Анализ биржевой и аукционной торговли применительно к опыту стран Запада

3.1 Особенности биржевой и аукционной торговли в США

3.2 Особенности биржевой и аукционной торговли в Великобритании

Заключение

Список использованной литературы

Актуальность темы исследования. Одним из наиболее сложных, но при этом эффективных способов заключения договора являются торги. Востребованность торгов объясняется их состязательным характером, позволяющим благодаря привлечению нескольких потенциальных контрагентов выбрать оптимальное предложение. Присущая данному способу заключения договора конкуренция способствует определению максимально выгодных условий сделки. Кроме того, организатор торгов имеет возможность получить достаточный объем информации о потенциальном контрагенте, тем самым снизить риск заключения договора с недобросовестным лицом. Торги могут применяться в целях заключения любого договора, если иное не вытекает из его существа.

Постоянный поиск новых форм и методов оптовой торговли с учетом конъюнктурных и маркетинговых исследований обеспечивает оптово-коммерческим фирмам прочные позиции на товарных рынках в условиях острой конкурентной борьбы. Именно участие в эффективных формах оптовой торговли позволяет участникам рыночного оборота занимать ведущее положение во всех сферах и направлениях коммерческой деятельности.В настоящее время такие формы организации торговли, как биржа и аукцион являются очень популярными и востребованными.

На всех развитых рынках биржи представляют одну из важнейших организационных форм. Биржа - это, во-первых, место регулярных торгов определенными товарами, торговый посредник, способствующий заключению сделок между продавцами и покупателями сырья, валюты, ценных бумаг, во-вторых, объединение юридических и физических лиц, организующее эти торги и разрабатывающее правила их проведения, и, в-третьих, особый ценообразующий механизм, что и является главным признаком, определяющим место бирж в экономической инфраструктуре страны.

Аукционная торговля представляет собой способ продажи товаров на условиях соревнования между покупателями. Аукционы применяются в настоящее время не только в коммерческой сфере, но и в государственной, например, для реализации арестованного имущества.

Между тем, законодательство, регулирующее биржевую и аукционную торговлю является весьма разрозненным. Отсутствует какой-либо единый нормативно-правовой акт, который регулировал бы указанные отношения. Это порождает ряд проблем, которые, прежде всего, заключаются в противоречиях, не состыковках и недоработках законодательства.

Объектом настоящей выпускной квалификационной работы являются общественные отношения, возникающие в процессе осуществления биржевой и аукционной торговли.

Предметом исследования являются нормы и институтыправа, регулирующиеторговлю на биржах и аукционах.

Цель выпускной квалификационной работы - изучить особенности нормативно-правового регулирования биржевой и аукционной торговли.

Для достижения указанной цели были поставлены следующие задачи:

- изучить нормативно-правовое регулирование биржевой и аукционной торговли.

- рассмотреть понятие и провести сравнение биржевой торговли и аукционной торговли.

- описать участников биржевой и аукционной торговли.

- охарактеризовать сущность товарных бирж.

- рассмотреть фондовые биржи.

- охарактеризовать фьючерсную торговлю.

- рассмотреть сущность валютных бирж.

- изучить опыт США по организации и регулированию биржевой и аукционной торговли.

- изучить опыт Великобритании по организации и регулированию биржевой и аукционной торговли.

Структура дипломной работы соответствует поставленным целям и задачам и включает в себя: введение, три главы, заключение и список использованных источников.

В первой главе рассматривается понятие биржевой и аукционной торговли, ее нормативно-правовое регулирование в российском праве, а также участники этих видов торговли.

Во второй главе внимание заостряется на отдельных видах биржевой торговли, таких как товарные биржи, включающие в себя фьючерсную торговлю, фондовые биржи и валютные биржи.

В третьей же главе раскрывается опыт Соединенных Штатов Америки и Великобритании в биржевой и аукционной торговле и проводится сравнение с тем, как эти виды торговли регулирует законодательство Российской Федерации.

По результатам проведенного исследования можно сделать следующие выводы.

Торги являются специальным способом заключения договора, позволяющим организатору торгов выбрать наиболее выгодные условия благодаря конкуренции между как минимум двумя потенциальными контрагентами.

При этом конкуренция должна быть добросовестной и эффективной, что достигается путем соблюдения принципов открытости (обеспечение доступности информации), равноправия, ответственности как организатора, так и участников торгов за допущенные нарушения.

Торги включают в себя ряд сделок и иных юридически значимых действий. В процедуре заключения договора на торгах выделяют следующие стадии:

Правовое регулирование биржевой и аукционной торговли в России осуществляется достаточно большим количество нормативно-правовых актов, общих и отраслевых.

Правовые основы современной биржевой деятельности в Российской Федерации составляют конституционные и федеральные законы, межгосударственные соглашения, подзаконные акты и ведомственные документы.

Между тем следует отметить отсутствие в системе законодательства РФ такого закона, который бы содержал в себе нормы о биржевой и аукционной торговле, деятельности соответствующих организаций во всех сферах торговли.

То есть нужен единый закон для устранения разбросанности норм и обеспечения простоты законодательства. Это позволит избежать двоякого толкования терминов и правовых норм и оптимизировать сферу биржевой и аукционной торговли в стране.

Биржевой торговлей называют деятельность, организованную и проводимую биржей в определенном месте и в определенное время по определенным правилам.

Биржевая торговля осуществляется ее участниками, которые должны иметь соответствующие разрешения.

При этом к торгам на бирже не допускаются обычные граждане, изъявившие свое желание участвовать в них. На биржах от имени лица либо организации деятельность ведет специальная организация, которая имеет право действовать от собственного имени, от имени клиента или по поручению клиента.

В отличие от бирж, на аукционах могут участвовать любые физические и юридические лица, которые соответствуют условиям аукциона. Деятельность аукционов регулируется общими законодательными нормами и внутренними нормами организаций, которые их проводят.

Аукционная торговля в России применяется, как правило в случае реализации имущества должников по ипотечным кредитам, при банкротстве юридических лиц и т.д. Так же аукционы применяются для продажи редких товаров.

На биржах осуществляется торговля ценными бумагами, металлами, фьючерсами, различными товарами, валютой. Торговля осуществляется специальными субъектами на основании заявления.

В работе так же был рассмотрен опыт регулирования биржевой и аукционной торговли в США и Великобритании. Эти две страны являются лидерами по объемам сделок на соответствующих биржах.

Как видно, правовое регулирование биржевой торговли в данных странах осуществляется по двухуровневой системе: федеральное законодательство, саморегулируемые организации.

Следует отметить, что больший вклад в данной области делают саморегулируемые организации, которые обладают правом устанавливать правила для их участников, а так же осуществлять контрольные функции по отношению к фирмам-участницам, привлекать их к административной ответственности.

Такой опыт будет полезно перенять и для Российской практики, потому что, на мой взгляд, одного законодательного регулирования недостаточно для обеспечения продуктивной деятельности рассматриваемых структур. Но, конечно, в первую очередь нужно начать с оптимизации законодательства, ведь у России имеется огромный потенциал для того, чтобы развивать данную сферу и в будущем занять одну из ведущих позиций в мире в области биржевой торговли.

1. "Конвенция о Единообразном Законе о переводном и простом векселе" (Заключена в Женеве 07.06.1930)

2. "Международные правила толкования торговых терминов "Инкотермс 2000"

3. "Конституция Российской Федерации" (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ)

4. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 22.10.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 02.03.2015)

5. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 31.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 22.01.2015)

6. "Земельный кодекс Российской Федерации" от 25.10.2001 N 136-ФЗ (ред. от 08.03.2015)

7. "Лесной кодекс Российской Федерации" от 04.12.2006 N 200-ФЗ (ред. от 21.07.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2015)

8. Федеральный закон от 26.12.1995 N 208-ФЗ (ред. от 22.12.2014) "Об акционерных обществах"

9. Федеральный закон от 08.02.1998 N 14-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "Об обществах с ограниченной ответственностью" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014)

10. Закон РФ от 20.02.1992 N 2383-1 (ред. от 23.07.2013) "О товарных биржах и биржевой торговле"

11. Федеральный закон от 12.01.1996 N 7-ФЗ (ред. от 08.03.2015) "О некоммерческих организациях"

12. Закон РСФСР от 22.03.1991 N 948-1 (ред. от 26.07.2006) "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках"

13. Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ (ред. от 04.06.2014) "О защите конкуренции"

14. Федеральный закон от 05.03.1999 N 46-ФЗ (ред. от 23.07.2013) "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"

15. Федеральный закон от 06.12.2011 N 402-ФЗ (ред. от 04.11.2014) "О бухгалтерском учете"

16. Федеральный закон от 30.12.2008 N 307-ФЗ (ред. от 01.12.2014) "Об аудиторской деятельности"

17. Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ (ред. от 31.12.2014) "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"

18. Федеральный закон от 07.06.2013 N 114-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд"

19. Закон РФ от 20.02.1992 N 2383-1 (ред. от 23.07.2013) "О товарных биржах и биржевой торговле"

20. Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 21.07.2014, с изм. от 29.12.2014) "О рынке ценных бумаг" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015)

21. Федеральный закон от 21.11.2011 N 325-ФЗ (ред. от 21.12.2013) "Об организованных торгах"

22. Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 21.07.2014) "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2015)

23. Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 08.03.2015) "Об исполнительном производстве" (с изм. и доп., вступ. в силу с 20.03.2015)

24. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.01.2015)

25. Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ (ред. от 21.12.2013) "О ломбардах" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2014)

26. Закон РФ от 20.02.1992 N 2383-1 (ред. от 23.07.2013) "О товарных биржах и биржевой торговле"

27. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 04.11.2014) "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015)

28. Постановление Правительства РФ от 11.11.2002 N 808 (ред. от 15.09.2011) "Об организации и проведении торгов по продаже находящихся в государственной или муниципальной собственности земельных участков или права на заключение договоров аренды таких земельных участков"

29. Постановление Правительства РФ от 24.05.2014 N 480 "О торгах (аукционах, конкурсах) на получение лицензии на оказание услуг связи" (вместе с "Правилами проведения торгов (аукциона, конкурса) на получение лицензии на оказание услуг связи")

30. Приказ ФСФР от 16 марта 2005 г. № 05-3/пз-н3

31. Определение Конституционного Суда РФ от 16.12.2002 № 282-0 "О прекращении производства по делу о проверке конституционности статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобой коммерческого акционерного банка "Банк Сосьете Женераль Восток"

32. Информационное письмо ВАС РФ от 03.08.1993 N С-13/ОП-250 "Обзор практики разрешения споров, связанных с исполнением, изменением и расторжением биржевых сделок"

33. Голубцов В.Г. Гражданское и торговое право зарубежных стран. Учебное пособие для студентов вузов/ В.Г.Голубцов, Р.А. Курбанов, Н.Д. Эриашвили, С.Н. Бабурин. – М.: Юнити-Дана, 2013. – 580 с.

34. Гомола А.И. Гражданское право/ А.И. Гомола. - М.: Академия, 2012. – 493 с.

35. Гражданское право: учебник / В.А. Бессонов, И.В. Бондарь, М.В. Карпычев, А.М. Хужин; под ред. М.В. Карпычева, А.М. Хужина. – М.: ИНФРА-М, 2011. – 675 с.

36. Гражданское право России. Обязательственное право: Курс лекций / Отв. ред. О.Н. Садиков. - М.: Юристъ, 2014. – 490 с.

37. Дегтярева О.И.Биржевое дело. Гриф УМО ВУЗов России. – М.: Магистр, 2015. – 624 с.

38. Жулидов С.И. Организация торговли. Учебник. – М.: Форум, 2015. – 352 с.

39. Зенин И.А. Гражданское и торговое право зарубежных стран. Учебное пособие для бакалавров/ И.А. Зенин. – М.: Юрайт, 2012 г. – 531 с.

40. Иванилова С.В. Биржевое дело. Учебное пособие для бакалавров. – М.: Дашков и К°, 215. – 224 с.

41. Камышанский В.П., Коршунов Н.М., Иванов В.И. (ред.) Гражданское право. Учебник для студентов вузов, обучающихся по направлению «Юриспруденция» — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. — 543 с.

42. Кирьянов И.В. Рынок ценных бумаг и биржевое дело. Учебное пособие. – м.: Инфра-М, 2015. – 264 с.

43. Кудинов О.А. Гражданское и торговое право зарубежных стран: краткий курс/ О.А. Кудинов. – М.: Дашков и К°, 2013 г. – 533 с.

44. Маскаева А.И., Туманова Н.Н. Биржа и биржевое дело. Учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2014. – 118 с.

45. Пиляева В.В. Гражданское и торговое право зарубежных стран. Учебное пособие/ В.В. Пиляева. – М.: Проспект, 2013. – 457 с.

46. Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй: в 3 т. / Н.А. Баринов, К.П. Беляев, Е.В. Вавилин и др.; под ред. П.В. Крашенинникова. М.: Статут, 2011.- 763 с.

47. Пятин С.Ю. Гражданское и торговое право зарубежных стран. Учебное пособие/ С.Ю. Пятин. – М.: Дашков и К°, 2013 . – 605 с.

48. Рассолова Т.М. Гражданское право. Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция» — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012 — 847 с.

49. Толстой Ю.К. Гражданское право: учебник: в 3 т. Т. 2. 5-е изд., перераб. и доп.; отв. ред. Ю.К. Толстой, Н.Ю. Рассказова.-М.:Проспект, 2013.- 920 с.

50. Чалдаева Л.А., Блохина Т.К. Биржевое дело. Учебник для бакалавров. – М.: Юрайт, 2014. – 372с.

51. Иванова Е.В. Правовой статус валютной биржи на организованном рынке // Банковское право. - 2009. - № 1. – С. 112-117.

52. Семилютина Н.Г. Биржевые сделки в современном гражданском праве // Журнал российского права. - 2011. - № 6. – с. 84-91.

53. Шевченко О.М. Организационно-правовые формы бирж и иных организаторов торговли // Предпринимательское право. - 2010. - № 3. – с. 36-

54. Электронный ресурс http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2015/05/20/shest-bankov-zaplatyat-6-za-manipulirovanie-kursami-valyut-i-libor