Мошенничество

Введение 3

Глава 1. Теоретические основы понятия "мошенничество" 5

1.1 Историко-правовой аспект формирования понятия "мошенничество" в российском законодательстве 5

1.2 Правовые основы "мошенничества" в российском законодательстве 10

Глава 2.Способы совершения мошенничества 17

2.1 Обман как способ совершения мошенничества 17

2.2 Мошеннические схемы 28

Заключение 37

Список использованной литературы 39

У граждан, проживавших ранее в СССР, не было возможности иметь в собственности недвижимость и землю - все это было собственностью государства.

Поэтому и нормы действующего тогда законодательства не содержали в себе какого-либо порядка оформления собственности для граждан. Соответственно, в тот период не было и такого класса экономических преступлений, как мошенничество в сфере недвижимости.

В первый раз подобная возможность появилась у криминального элемента с вводом в действие Закона СССР N 1305-1 "О собственности в СССР" от 06.03.1990, где в ст. ст. 1 и 2 было законодательно закреплено само право собственности и определен порядок пользования ею: "Право собственности в СССР признается и охраняется законом... Собственник по своему усмотрению владеет, пользуется и распоряжается принадлежащим ему имуществом.

В дальнейшем экономическая ситуация потребовала изменения действующего законодательства и расширения прав собственников с целью создания коммерческого оборота недвижимости.

На эти нововведения очень быстро и активно откликнулись различного рода криминальные элементы, разработав огромное количество схем мошеннических действий по отъему недвижимости у владельцев.

Неизменным в этой ситуации с того времени осталось только одно - правовой нигилизм наших граждан, до сих пор активно не желающих ознакомиться хотя бы с основами законодательства, действующего в этой области гражданских правоотношений.

Объект исследования: правовые нормы регулирующие процесс мошенничества.

Предмет исследования: процесс организации и формирования нормативно-правовой базы о мошенничестве.

Цель исследования: изучение нормативно-правовой базы о мошенничестве.

Задачи исследования:

рассмотреть историко-правовой аспект формирования понятия "мошенничество" в российском законодательстве;

осветить правовые основы "мошенничества" в российском законодательстве;

изучить обман как способ совершения мошенничества;

рассмотреть варианты мошеннических схем.

На сегодняшний день известно солидное количество различных схем, применяемых мошенниками в сфере недвижимости. К сожалению, частные лица, то есть рядовые граждане, наиболее подвержены риску остаться без квартиры при проведении сделки купли/продажи недвижимости. С юридическими лицами ситуация много стабильнее, поскольку их интересы в подобной ситуации защищают штатные юристы.

Среди различных схем мошенничеств в данной сфере наиболее известна так называемая классическая пирамида. Суть ее в том, что в таком случае дольщикам, первыми заключившим договор, организация покупает квартиры за счет собственных или заемных средств еще до того момента, как они, со своей стороны, внесли все денежные средства. Данный факт широко рекламируется с целью привлечения новых клиентов. Далее происходит мощный набор денежных средств от желающих. Как только поток денег от новых клиентов прекращается, аферисты сворачивают свою деятельность и исчезают, оставив дольщиков наедине с их проблемами.

Определить наличие пирамиды можно достаточно четко по следующим признакам:

а) организация не очень торопится заключить официальный договор и предпочитает принимать деньги наличными;

б) в договоре не указан конкретный адрес приобретаемой недвижимости, поскольку со слов застройщика объект еще не построен и адрес ему будет присвоен после ввода в эксплуатацию;

в) усиленно предлагается чрезвычайно низкий процент для рассрочки платежа, что возможно только при наличии в качестве партнера мощного банка, что на сегодняшний день проблематично по причине мирового финансового кризиса;

г) попытка прописать в договоре какое-либо ограничение прав клиента, например оформление договора в одном экземпляре, отсутствие кассовых документов и т.д.

Еще одним способом мошенничества является многократная продажа одного и того же жилья разным собственникам. В этом случае с несколькими клиентами сразу заключаются предварительные договоры на квартиры с приоритетной планировкой. В дальнейшем, когда это выяснится при необходимости окончательного оформления документов, клиенту будет предложено доплатить наличными либо переоформить договор на еще не существующий объект, находящийся в процессе строительства, в котором в скором времени уж точно будут необходимые клиенту планировки квартир.

Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. Страховое мошенничество и методы борьбы с ним. М.: Издательство "Дело", 2011.

Алексеев А.И., Герасимов С.И., Сухарев А.Я. Криминологическая профилактика: теория, опыт, проблемы. М.: Издательство "Норма", 2011.

Антология уральской цивилистики. 1925 - 1989: Сб. статей. М.: Статут, 2011.

Антонян Ю.М. Криминология. Избранные лекции. М.: Издательство "Логос", 2010

Безверхов А.Г. Имущественные преступления. Самара, 2002.

Быков Ю.М. Мошенничество в сфере страхования (криминологические и уголовно-правовые проблемы): Дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08. М., 2006. С. 94.

Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 2008. N 5.

Гражданское право. Общая часть: Учебник: В 4 т. / Под ред. Е.А. Суханова. М.: Волтерс Клувер, 2008.

Гражданское право: Учебник / Под общ. ред. Т.И. Илларионовой, Б.М. Гонгало и В.А. Плетнева. М.: Норма-Инфра-М, 1998. Часть первая.

Гражданское право: Учебник. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М.: Проспект, 1997.

Гражданское право: Учебник. Часть I. 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М.: Проспект, 1997.

Данилов И.А. Общие условия действительности сделок // Нотариус. 2009. N 4.

Данилов И.А. Общие условия действительности сделок // Нотариус. 2009. N 4. С. 26.

Жалинский А.Э. Уголовное право в ожидании перемен: теоретико-инструментальный анализ. М., 2009.

Иногамова-Хегай Л.В. Конкуренция норм уголовного права. М., 1999.

Иоффе О.С. Советское гражданское право. М., 1967.

Криминология: Учебник / Под ред. В.Н. Кудрявцева и В.Е. Эминова. М.: Издательство "Юрист", 2004. С. 79.

Кудрявцев В.Н. Общая теория квалификации преступлений. М., 1999. С. 215.

Кудрявцев В.Н. Общая теория квалификации преступлений. М., 1999. С. 215.

Левшиц Д.Ю. Уголовная ответственность за финансовое мошенничество по законодательству России и зарубежных стран: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2007.

Матвеев И.В. Правовая природа недействительных сделок. Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. М., 2002.

Решение Арбитражного суда Алтайского края от 1 августа 2005 г. по делу N А03-6726/05-12.

Таганцев Н.С. Курс уголовного права. СПб., 1874. Вып. 1. М.: Юристъ, 2010.

Таганцев Н.С. Русское уголовное право: В 2-х т. Тула, 2011.

Фойницкий И.Я. Мошенничество по русскому праву. Сравнительное исследование // www.allpravo.ru.

Хаджиев А.Б. Криминологическая характеристика и причины хищений чужого имущества, совершаемых путем обмана или злоупотребления доверием: Лекция. М.: Издательство "МАКС Пресс", 2011.

Шишко И.В. Экономические правонарушения: вопросы юридической оценки и ответственности. СПб., 2010.